Sintesi Marzo 2024

Bentrovati sognatori,
di seguito il riepilogo mensile:

💰 ENTRATE (al netto delle tasse)
-01/03 incassato dividendo AZIONE: PFIZER (gain = 3,66€);
-20/03 incassato dividendo AZIONE: ENI (gain = 18,12€);
-21/03 incassato dividendo ETF: INV S&P500 HIGH DIV (gain = 6,11€);
-22/03 incassato dividendo AZIONE: UNILEVER (gain = 6,62€);
-25/03 incassato dividendo AZIONE: SHELL (gain = 14,93€);
-26/03 incassato dividendo AZIONE: KLEPIERRE (gain = 9,49€);
-27/03 incassato dividendo ETF: ISH DJASIA SELECTDIV (gain = 13,81€);
-31/03 incassati interessi CONTO: DEPOSITO LIBERO (gain = 534,04€).

💸 USCITE
nulla da segnalare.

💭 CONSIDERAZIONI
Il mese appena concluso ha portato un flusso di entrate pari a 606,76€ di cui 72,72€ di dividendi.

📈 In questo mese il portafoglio ha toccato nuovi massimi che non si vedevano da novembre 2021.

📒 Consiglio di lettura, The Global Investment Returns Yearbook 2024 Summary Edition l'estratto del report annuale di UBS sui ritorni storici a lungo termine.

Sogni d'oro...💤

Sintesi Febbraio 2024

Bentrovati sognatori,
di seguito il riepilogo mensile:

💰 ENTRATE (al netto delle tasse) 
nulla da segnalare.

💸 USCITE
nulla da segnalare.

💭 CONSIDERAZIONI
Il mese concluso non ha portato flussi di entrate da dividendi.

🤷🏻‍♂️ Febbraio e' quel mese un po' triste dell'anno, l'unico in cui non mi vengono accreditati soldi oziando. 😢

✉️🧐 Lettura obbligatoria...la lettera annuale di Warren Buffett agli investitori della Berkshire Hathaway Inc.
  
Sogni d'oro...💤

Sintesi Gennaio 2024

Bentrovati sognatori,
di seguito il riepilogo mensile:

💰 ENTRATE (al netto delle tasse)
-11/01 incassato dividendo AZIONE: GLAXOSMITHKLINE (gain = 2,89€);
-12/01 incassato dividendo AZIONE: NATIONAL GRID (gain = 7,85€);
-18/01 incassato dividendo ETF: ISH DJSTXSDV30 (gain = 44,30€);
-24/01 incassato dividendo AZIONE: SNAM (gain = 21,20€);
-24/01 incassato dividendo ETF: ISH CO GLB AGGR USD (gain = 6,82€).

💸 USCITE
nulla da segnalare.

💭 CONSIDERAZIONI
Il mese appena concluso ha portato un flusso di entrate pari a 83,06€.

🐜 Ho chiuso l'anno 2023 con un saving rate del 42% (nel 2022 era del 30%), soldi che in parte ho investitito tramite PAC ed il resto li ho accantonati sul fondo di emergenza.
😄 Sono molto felice di questo risultato in quanto ho reso piu' virtuoso il mio comportamento da risparmiatore. 💪🏻
 
Sogni d'oro...💤

Report anno 2023

    🍾🎇 BUON ANNO SOGNATORI!!! 🎇🍾

Di seguito il tradizionale riepiologo dell'anno appena concluso.

🐜 I miei soldini hanno lavorato forte, generando un flusso di entrate pari a 2447,80€/anno, significa che ho ricevuto 204€ al mese oppure 6,70€ ogni giorno, qualunque cosa facessi. 📈🤠

N.B. Nel conteggio totale non ho incluso gli interessi incassati con il conto deposito che sono arrivati a 1918,36€ (avevo superato i 4000€/anno).

🤑 Il mese piu' generoso e' stato luglio con 869,38€. 🫰🏻🙇🏻‍♂️

💥 Rispetto al 2022 c'e' stato un incremento del 34% 💥

🧭 In base all'andamento del CAPE Ratio e alla forte esposizione sui mercati emergenti, il capitale del PAC semestrale per l'anno nuovo verra' investito completamente in VEUR (azionario Europa sviluppata).
Le residue posizioni su EUNU (obbligazionario IG globale), VFEM (azionario mercati emergenti) e VWRL (azionario mondo sviluppato/emergenti) rimarranno invariate.

🧐 Diamo uno sguardo al CAPE Shiller (31 dicembre):

🇪🇺 Europa = 16.9 punti;
🐼 Paesi emergenti = 13.6 punti;
🦬 U.S.A. = 30.6 punti.

📊 Alla fine del 2022 il rapporto prezzo utili basato sul CAPE Ratio degli U.S.A. era pari a 29.6; oggi partiamo da livelli piu' alti con un CAPE a 30.6 punti cio' significa che per la borsa americana peggiorano le prospettive di rendimento per gli anni venturi.
In Europa le valutazioni sono allineate alla media storica mentre, sul fronte mercati emergenti, si vivono gia' periodi di quotazioni a prezzi convenienti. 🛍️

Fonte: Research Affiliates

🎯 L'obiettivo principale per il 2024 sara' generare maggiore reddito da dividendi rispetto all'anno appena concluso.

😨 Il periodo che ci siamo lasciati dietro le spalle e' stato caratterizzato da tre fattori che hanno innescato paura ed incertezza sui mercati: default dell'istituto di credito Silicon Valley Bank (Credit Suisse in Europa), lo sciopero di un mese circa del sindacato UAW (United Auto Workers) e la guerra Gaza-Israele. Sul fronte inflazione, le banche centrali hanno deciso di sospendere l'aumento dei tassi di interesse (la FED a settembre mentre la BCE ad ottobre).

Fonte: Google Finance

📱 Per le borse c'e' stata una vera e propria rotazione settoriale, "gli ultimi" dello scorso anno, a fine del 2023 sono arrivati sul podio:

🥇 Technology;
🥈 Communication Services;
🥉 Consumer Cyclical.

Fonte: finviz

₿ Sul fronte cripto, le principali valute ossia, il Bitcoin (+154% YTD) e l'Ethereum (+92% YTD) hanno chiuso l'anno in positivo.

Fonte: finviz

🏆🔔 Udite Udite! Ho valicato tre soglie psicologiche importanti per il mio percorso finanziario:

✔️ ho superato i 5000€ di dividendi netti totali incassati;
✔️ ho varcato quota 2000€/anno;
✔️ ho superato in media il valore di 200€/mese.

😎 Concludo affermando che il bilancio finale dei miei obiettivi e' da ritenersi positivo.

🥁🥁🥁🥁🥁🥁🥁🥁🥁🥁🥁🥁🥁🥁🥁🥁🥁🥁🥁🥁🥁🥁🥁🥁🥁🥁🥁🥁🥁🥁🥁🥁🥁🥁🥁

PERFORMANCE PORTAFOGLIO YTD:

🧮 Per gli amanti dei numeri, il mese peggiore e' stato ottobre mentre il migliore e' stato gennaio.

👝 Il portafoglio ha chiuso il 2023 segnando un +5,80% e non tocca i massimi da novembre 2021.

N.B. Nella performance sopra manca il ticker EUNU che su GOOGLE FINANCE e' misteriosamente scomparso da mesi (si trovano solo versioni dello stesso quotate in dollari o sterline).

🙏🏻 Concludo ringraziando con affetto il mio socio importante ed inderogabile: il fisco che anche questo anno ha avuto la sua bella fetta dai miei soldi! 🤬

Sogni d'oro...💤