Report anno 2019

Buonasera sognatori,
mancano poche ore alla fine dell'anno...📆🕛⏰

😎 Posso ritenermi soddisfatto dal primo anno di investimenti sensati, con costanza e sfruttando il dollar cost averaging le posizioni sugli ETF sono aumentate e con loro i dividendi incassati. Per le cedole dei singoli titoli azionari, il 2020 sara' l'anno in cui potro' tirare le somme (...anche per quanto riguarda le mie qualita' di stock picker 😏), nel senso che non ho giovato a pieno in questo anno in quanto sono state acquistate tra Maggio e Novembre e quindi ho incassato una piccola parte degli utili. 

💰 I miei soldi hanno lavorato generando una rendita passiva di 489,03€/anno (in media 41€/mese). 💪
Per l'anno che verra' cambiero' lo split dell'investimento automatizzato degli ETF, aumentando la percentuale di denaro investito, dal 60% al 70%, sui Paesi Emergenti ed il restante 30% sull'Europa Sviluppata.
La parte di allocazione VANG FTSE ALL USD che occupa attualmente il 60% circa del mio portafoglio rimarra' invariata. 

🎯 L'obiettivo per il 2020 e' arrivare a 587€, ovvero aumentare l'incasso annuo di 98€ circa (+20%). L'obiettivo e' ambizioso ma raggiungibile quindi...avanti tutta!!!⛵

🌟 Il 2019 e' stato un anno strepitoso, caratterizzato da alti e bassi, con gli indici azionari che hanno toccato massimi storici, il Regno Unito con la vittoria di Johnson e l'epopea della Brexit, il cambio alla guida della Bce, la giravolta della FED di inizio anno, le tensioni commerciali Usa-Cina hanno creato buone opportunita'...ma nonostante tutto le principali borse mondiali sono andate forti ed i momenti di "vendite per panico" si sono rivelati occasioni di acquisto (approccio contrarian). 😀

📝 Voglio concludere il post con un po' di numeri... 

ETF:

AZIONI:

"La fine non e' poi cosi' tanto male!" 😁

🍾 Buon inizio anno a tutti 🍾 

Sogni d'oro...💤

Dividendi ETF del IV scaglione 2019

Buonasera sognatori,
oggi gli ETF in portafoglio hanno pagato il quarto scaglione di dividendi dell'anno:

-VAN FTSE ALL USD: 57,20€
-VAN FTSE EM MA USD: 12,59€
-VAN FTSE EU ETF EUR: 13,64€

Totale incassato al netto delle tasse: 61,74€
Performance: +0,27%

Sogni d'oro... 💤

CEDOLA AZIONI

Buonasera sognatori,
oggi ENAGAS ha pagato agli azionisti una cedola di 0,5184€/azione.

Incasso: 9,98€ (al netto delle tasse).

Sogni d'oro... 💤

CEDOLA AZIONI

Buonasera sognatori,
oggi TELEFONICA ha pagato agli azionisti una cedola di 0,162€/azione.

Incasso: 15,22€ (al netto delle tasse).

Sogni d'oro... 💤

CEDOLA AZIONI

Buonasera sognatori,
oggi EUROCOMMERCIAL PROPERTIES ha pagato agli azionisti una cedola di 1,853€/azione.

Incasso: 28,79€ (al netto delle tasse).

Sogni d'oro... 💤

Nuova posizione NOKIA

Buonasera sognatori,
in data odierna ho acquistato 157 azioni NOKIA (ISIN: FI0009000681) aggiungendo la nuova posizione nel portafoglio. 

Yield attuale pari a 3,21%

Nokia e' un fornitore leader nel settore delle apparecchiature per le telecomunicazioni. Le attivita' di rete dell'azienda derivano dalla vendita di hardware, software e servizi wireless e di rete fissa.

Sogni d'oro...💤

CEDOLA AZIONI

Buonasera sognatori,
oggi TENARIS ha pagato agli azionisti una cedola di 0,117207€/azione.

Incasso: 4,77€ (al netto delle tasse).

Sogni d'oro... 💤

FONTE NOTIZIA

Nuova posizione TENARIS

Buonasera sognatori,
in data odierna ho acquistato 55 azioni TENARIS (ISIN: LU0156801721) aggiungendo la nuova posizione nel portafoglio.

Valori attuali: Yield 4,25%, P/E 11,89 e Payout Ratio 50,59%

Tenaris è uno dei maggiori produttori mondiali di tubolari petroliferi, utilizzati principalmente nella costruzione di pozzi di petrolio e gas. Le strutture produttive dell'azienda si trovano principalmente negli USA, in Argentina, in Messico e in Italia.
Paga dividendi da circa 16 anni.

Sogni d'oro... 💤

CEDOLA AZIONI

Buonasera sognatori,
oggi BBVA ha pagato agli azionisti una cedola di 0,081€/azione.

Incasso: 6,47€ (al netto delle tasse).

Sogni d'oro... 💤

Dividendi ETF del III scaglione 2019

Buonasera sognatori,
e' sempre bello quando si parla di rendita passiva...😎
Oggi gli ETF in portafoglio hanno pagato il terzo scaglione di dividendi dell'anno:

-VAN FTSE ALL USD: 60,18€
-VAN FTSE EM MA USD: 25,48€
-VAN FTSE EU ETF EUR: 15,98€

Totale incassato al netto delle tasse: 101,64€
Performance: +0,48%

Sogni d'oro... 💤

Nuova posizione RTL GROUP

Buonasera sognatori,
in data odierna ho acquistato 12 azioni RTL GROUP SA (ISIN: LU0061462528) aggiungendo la nuova posizione nel portafoglio. 

Valori attuali: Yield 9,38%, P/E 8,81 e Payout Ratio 82,64%

RTL Group SA e' un gruppo mediatico impegnato nell'erogazione di servizi di trasmissione televisiva e radio, e nella produzione e distribuzione di contenuti televisivi.

Sogni d'oro...💤

Nuova posizione PUBLICIS GROUPE

Buonasera sognatori,
in data odierna ho acquistato 12 azioni PUBLICIS GROUPE SA (ISIN: FR0000130577) aggiungendo la nuova posizione nel portafoglio.

Valori attuali: Yield 4,77%, P/E 10,85 e Payout Ratio 51,78%

Publicis Groupe e' una societa' di comunicazione e pubblicita'. I suoi servizi principali comprendono pubblicita', gestione degli investimenti nei media, informazione e consulenza, pubbliche relazioni e media programmatici.

Sogni d'oro...💤

Nuova posizione: SALZGITTER

Buonasera sognatori,
in data odierna ho acquistato 33 azioni SALZGITTER AG (ISIN: DE0006202005) aggiungendo la nuova posizione nel portafoglio. 

Valori attuali: Yield 3,74%, P/E 3,56 e Payout Ratio 13,35% 

L'azienda tedesca e' impegnata nella lavorazione dell'acciaio, gestisce macchinari speciali ed inoltre e' partecipe in attivita' di ingegneria impiantistica. 
Paga dividendi da circa 10 anni. 

Sogni d'oro... 💤

La scelta degli ETF per il PAC

Buonasera sognatori,
nel post odierno vorrei spiegare la mia scelta d'investimento negli ETF attualmente posseduti in portafoglio dedicati al PAC.

Ho scelto gli ETF considerando il CAPE Ratio (Cyclically-Adjusted Price-Earnings Ratio), un indicatore in grado di dirci se i mercati sono sopravvalutati o sottovalutati; tecnicamente non e' nient'altro che un P/E (Price/Earnings) "aggiustato" a 10 anni, per tener conto del ciclo economico in atto e dell'inflazione.

N.B. Nei mercati azionari c'e' una certezza irrevocabile, valutazioni alte oggi uguale rendimenti attesi futuri bassi, quotazioni basse oggi uguale rendimenti attesi futuri alti.

Dato per assodato che NESSUNO ha la sfera magica e NESSUNO conosce il futuro, l'unica cosa intelligente che si puo' fare e' mettersi nelle condizioni che, statisticamente, ci danno le maggiori probabilita' di successo, rimanendo pero' sempre consci dei rischi. Se il valore del CAPE e' compreso tra 15 e 17 (vedi tabella sottostante) si hanno buone probabilita' per il futuro di avere ritorni medi dell'ordine del 10%.
Ad oggi gli Stati Uniti d'America risultano sopravvalutati (CAPE di 28).

Fonte: StarCapital (studio del 2016)

Il primo prodotto che ho scelto e' Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS con distribuzione dei profitti (ISIN: IE00B3VVMM84). Il fondo e' un paniere di 1366 societa' a grande e media capitalizzazione in numerosi mercati emergenti in Est Europa, Asia, Africa, America Latina e Medio Oriente.

Il secondo ETF scelto e' Vanguard FTSE Developed Europe UCITS con distribuzione dei profitti (ISIN: IE00B945VV12).
Il fondo e' composto da circa 600 aziende di medie e grandi dimensioni nei mercati sviluppati in Europa.  

Il terzo e' Vanguard FTSE All-World UCITS con distribuzione dei profitti (ISIN: IE00B3RBWM25). Il fondo e' composto da circa 3000 titoli e mira a replicare le azioni ordinarie di societa' a grande e media capitalizzazione nei paesi sviluppati ed emergenti di tutto il mondo.
Ho comprato l'ETF quando a dicembre 2018 c'e' stata una correzione generale dei mercati del 20% circa, in quel momento avevo un cospicuo capitale ed ho voluto optare per un prodotto con la massima diversificazione possibile tramite PIC (Piano di Investimento di Capitale).

Sono tre prodotti molto diversificati con basse spese di gestione e sono armonizzati. Ho scelto Vanguard perche' di fatto acquistando i loro prodotti, si diventa azionisti della societa'(The Vanguard Group e' di proprieta' dei fondi gestiti dalla societa' ed e' quindi di proprieta' dei suoi clienti), inoltre, e' l'azienda con la maggior esperienza al mondo nella gestione di prodotti low cost a distribuzione dei proventi.

Per scelta personale e con l'aiuto del CAPE, proseguiro' l'incremento con il PAC delle posizioni VFEM (Paesi Emergenti) e VEUR (Europa Sviluppata).

Ad inizio di ogni anno, in base all'andamento del CAPE Shiller, i pesi percentuali dei sopra citati ETF verranno ritoccati.

Per chi volesse approfondire il discorso del CAPE consiglio di leggere il libro "Euforia Irrazionale" del Prof. Robert J.Shiller (Premio Nobel per l'economia nel 2013).

Sogni d'oro... 💤

Incremento posizione BERTRANDT

Buonasera sognatori,
in data odierna ho acquistato 5 azioni BERTRANDT AG (ISIN: DE0005232805) incrementando la posizione nel portafoglio.

Valori attuali: Yield 4,68%, P/E 9,44 e Payout Ratio 44,35%

Tra 5 mesi attendo lo stacco del dividendo.

Sogni d'oro... 💤

CEDOLA AZIONI

Buonasera sognatori,
oggi ENI ha pagato agli azionisti una cedola di 0,43€/azione.

Incasso: 11,77€ (al netto delle tasse).

Le azioni comprate nei mesi passati cominciano a fruttare.

Sogni d'oro... 💤

FONTE NOTIZIA

DIVIDENDI INCASSATI DA INIZIO ANNO

Buonasera sognatori,
e' da circa un anno che ho iniziato ad investire i miei risparmi, quindi da Gennaio 2019 ho cominciato ad incassare.
Le singole azioni invece, sono state acquistate fra Maggio e Settembre quindi per i dividendi devo attendere ancora qualche mese.

La tabella e' molto intuitiva, ogni 3 mesi gli ETF sopra elencati distribuiscono agli investitori, fino ad oggi ho incassato 248,65€ (al netto delle tasse) con un guadagno del +1,41%.

Sogni d'oro... 💤

"I sognatori con un fine pratico non rinunciano facilmente!"

Buonasera a tutti,
inizio questo blog presentandomi, sono un sognatore come molti in tutto il mondo, alla soglia dei 40 anni ho deciso (da circa 1 anno) di investire i miei risparmi in maniera sensata al fine di raggiungere un grande sogno, riuscire ad avere una rendita passiva di 6000€/anno (500€/mese) che andra' ad integrare lo stipendio...tutto questo per farmi vivere con piu' leggerezza. 
Il blog nasce come memorandum sulle attivita' intraprese e sulla crescita del portafoglio negli anni avvenire.
La spinta motivazionale l'ho avuta grazie alla lettura del libro "Pensa e arricchisci te stesso" di Napoleon Hill.

...PASSATO

Inizio nel dire che nella mia vita ho sempre risparmiato, fin da quando mia madre mi dava 1000 lire (e' si', c'erano le amate lire) al giorno per comprare la merenda a scuola, crescendo e cominciando ad incassare i primi stipendi, ho sottoscritto qualche polizza sulla vita e un fondo comune che mi sono stati consigliati dalla banca, ignorando le alte spese di gestione in relazione al basso rendimento che offrivano. Fortunatamente e' acqua passata, ho riscattato le posizioni e ho giurato a me stesso di non farmi piu' influenzare dagli istituti di credito.

...PRESENTE

Nell'ultimo anno e mezzo ho letto molti libri (nella sezione ISPIRAZIONE troverete alcuni suggerimenti di lettura 😉) sulla gestione dei risparmi, sugli investimenti e seguo molti blog di finanza personale (di persone molto piu' brave di me a far lavorare il proprio denaro) che mi hanno fatto capire come sia importante investire nel lungo periodo minimizzando le spese inutili. 
Ho letto anche libri sul trading di breve termine ma, tra grafici a curve, candele e il Sig. Fibonacci, sono arrivato alla conclusione che il trading non fa per me (utilizzo solo un po' di analisi tecnica tramite la media mobile semplice per avere un punto d'ingresso sulle singole azioni o ETF). 😉
Mi identifico molto nella parola INVESTITORE, ragion per cui, mi sono deciso, con orizzonte temporale di 15/20 anni, di impiegare il denaro risparmiato nell'acquisto di prodotti finanziari suddivisi in due aree: ETF ed azioni singole.

La maggior parte d'investimento sugli ETF e' automatizzata, cioe' a cadenze regolari in automatico investo un determinato importo in modo da mettermi al riparo dalle fluttuazioni di mercato e massimizzare i rendimenti nel lungo periodo. Attualmente ho scelto due ETF (qui il post dove spiego la scelta degli ETF per il PAC) molto diversificati internamente con basse spese di gestione (le percentuali cambieranno al variare delle condizioni del Cape Shiller).

L'investimento sulle singole azioni e' dettato dal momento, nel senso che l'acquisto dell'azione che andra' a popolare il mio portafoglio (ad oggi, detengo 17 azioni) e' dato da un'attenta analisi di alcuni parametri in quel momento e in quel contesto storico.

...FUTURO

Vedremo se il sogno diverra' realta'! 😉

Sogni d'oro... 💤