Sintesi Marzo 2021

Bentrovati sognatori,
di seguito il riepilogo mensile:

💰 ENTRATE (al netto delle tasse)
-04/03 vendute n°55 azioni TENARIS (gain = 0€);
-12/03 incassata cedola AZIONE: EXXON MOBIL (gain = 3,67€);
-18/03 incassata cedola AZIONE: UNILEVER (gain = 1,95€);
-24/03 incassato dividendo ETF: ISH DJASIA SELECTDIV (gain = 1,07€);
-24/03 incassato dividendo ETF: ISH CORE FTSE 100 (gain = 4€);
-25/03 incassato dividendo ETF: SOURCE US ENERGY MLP (gain = 4,86€);
-31/03 incassata cedola AZIONE: ROYAL DUTCH SHELL CLASS B (gain = 6,63€).

💸 USCITE
nulla da segnalare.

💭 CONSIDERAZIONI
Il mese appena concluso ha portato un flusso di entrate pari a 22,18€.

🛢️ Ho sfruttato il rally del petrolio per chiudere in pari la posizione su TENARIS, azienda energetica che ha visto gli utili crollare pesantemente a causa della pandemia, con un dividendo aggiornato al ribasso (YOC netto 0.48%). ✂️
Ho deciso di alleggerire il peso sul settore energy che attualmente occupa il 15% circa del mio portafoglio.

🧐 Lettura mensile cosigliata, un articolo uscito su Investing.com dal titolo "Cos'è la borsa? Le FAQ di Robinhood"...c'e' gente che investe senza sapere quello che fa, come nel casinò, tutto dettato dalla casualita'. 🎰😱🏹

Sogni d'oro...💤

Sintesi Febbraio 2021

Buonasera sognatori,
di seguito il riepilogo mensile:

💰 ENTRATE (al netto delle tasse)
-11/02 vendute n°59 azioni BANCA IFIS (gain = 2€);
-16/02 incassato dividendo ETF: SPDR BARCL HI YLD BOND (gain = 5,48€);
-17/02 vendute n°55 azioni ING GROEP (gain = 0€);
-24/02 incassata cedola AZIONE: ING GROEP (gain = 4,15€).

💸 USCITE
-09/02 acquistate n°17 azioni ENAGAS (pdc = 17,57€).

💭 CONSIDERAZIONI
Il mese appena concluso ha portato un flusso di entrate pari a 11,62€.

🏦 Ho venduto tutte le quote azionarie su BANCA IFIS ed ING GROEP, come scritto nel post di Novembre 2020, ho deciso di chiudere tutte le posizioni sul comparto finanziario che con queste cessioni ho azzerato totalmente.

🛒 ENAGAS nel mio portafoglio perdeva circa il 10% ed ho ritenuto di incrementare la posizione (operazione che mi ha portato ad abbassare il prezzo medio di carico ed alzare lo YOC).😁

📈 Per il mercato italiano sono stati i 30 giorni piu' frizzanti mai registrati, all'arrivo di Mario Draghi incaricato di formare un nuovo esecutivo, il FTSE MIB nella stessa settimana dell'annuncio, ha performato con un +7% (ha chiuso il mese con una performance del +5%). Il settore piu' colpito positivamente da questa notizia e' stato quello finanziario, ed io ho sfruttato l'occasione...😉🏧

😲 Si parla sempre piu' di un ritorno di inflazione e piano piano i rendimenti obbligazionari U.S.A. a 10 anni salgono...ci sara' un turnover sul mercato? Gli investitori sposteranno il denaro da asset piu' rischiosi (stocks) a porti sicuri (bonds)? Nessuno lo sa! 🔮🤔

👁️‍🗨️ Consiglio di lettura mensile "Is This 1929 or 1998?" di Charlie Bilello (CEO di Compound Capital Advisors).

Sogni d'oro...💤

Sintesi Gennaio 2021

Buonasera sognatori,
di seguito il riepilogo mensile:

💰 ENTRATE (al netto delle tasse)
-07/01 vendute n°17 azioni MARR (gain = 0€);
-08/01 vendute n°12 azioni PUBLICIS (gain = 2€);
-19/01 incassato dividendo ETF: ISH DJSTXSDV30 (gain = 8,58€);
-20/01 incassata cedola AZIONE: ENEL (gain = 8,29€);
-20/01 incassata cedola AZIONE: SNAM (gain = 10,78€);
-28/01 incassato dividendo ETF: ISH CO GLB AGGR USD (gain = 3,96€).

💸 USCITE
-08/01 acquistate n°30 azioni ISH STOXX EURO SELECT DIVIDEND 30 (pdc = 16,644€).

💭 CONSIDERAZIONI
Il mese appena concluso ha portato un flusso di entrate pari a 33,61€.

🔒 Con l'anno nuovo ho chiuso due posizioni che non rispettavano piu' i parametri per rimanere nel mio portafoglio.

🥫🍝 MARR, e' un'ottima azienda ma il business e' concentrato prettamente in Italia, non diversificando, nell'anno della pandemia e complice il lockdown, ha avuto pesanti perdite sugli utili con conseguente sospensione del dividendo (il CDA ha deciso di accantonare gli utili non distribuiti come riserva). 📉
🦢🚫 Nella mia ottica da investitore di lungo termine i cosiddetti "cigni neri" non devono condizionare la distribuzione delle cedole nelle aziende in cui investo. 🚮

📺 Infine PUBLICIS, agenzia pubblicitaria con YOC inferiore al 2% netto. Con questa ultima vendita ho azzerato totalmente la quota dei beni di consumo ciclici nel mio portafoglio.

🔄 Il denaro svincolato sul titolo PUBLICIS e' stato reinvestito sull'ETF ISH STOXX EURO SELECT DIVIDEND 30.

📰 Spunti di lettura per iniziare l'anno nuovo con il piede giusto..."Personal Finance Philosophies" di M.Housel. 😉

 
🌭 Ah! Dimenticavo...gli Stati Uniti D'America hanno un nuovo presidente.

Sogni d'oro...💤

Report anno 2020

🍾🎆 BUON ANNO SOGNATORI!!! 🍾🎆

Di seguito il tradizionale riepiologo di fine anno.

🐜💰 I miei soldi hanno lavorato alla grande, generando un flusso di entrate di 767,36€/anno (66€/mese).WOOOOOOOWWW 🥳 
💥 Rispetto al 2019 c'e' stato un incremento del 57%...molto molto bene, superando del 31% circa l'obiettivo fissato ad inizio anno (vedi qui). ✌🏻

📎 Nota: alcuni titoli in portafoglio (BANCA IFIS, ING GROEP, MARR ed EUROCOMMERCIAL PROPERTIES) hanno sospeso il dividendo.

⛵🧭 L'incremento mensile delle posizioni sugli ETF procede a gonfie vele con il PAC che per l'anno nuovo subira' una piccola modifica rispetto all'attuale, la percentuale di denaro investito sull' Europa Sviluppata e sui Paesi Emergenti sara' di uguale ponderazione, quindi 50% per entrambi (ho abbandonato per ora l'ETF Ishares EUNU, obbligazionario globale, a causa dei tassi di interesse a 0).

🎯 L'obiettivo per il 2021 e' arrivare a 921€, ovvero aumentare del 20% l'incasso annuo; inoltre, dovro' rendere piu' efficiente e virtuoso il mio comportamento da risparmiatore ed investitore. 💪🏻

🦠 Il 2020 e' stato un anno caratterizzato dalla pandemia da virus COVID-19 che ha letteralmente mandato in tilt l'economia mondiale, inoltre, la faccenda Brexit e le tensioni commerciali Usa-Cina, non hanno risparmiato momenti di panico. Le forti correzioni di inizio anno mi hanno permesso di entrare su nuove posizioni e di incrementare quelle gia' presenti in portafoglio. 😉
🔬💉 Durante tutto l'anno c'e' stata tantissima volatilita' (l'indice VIX a marzo ha toccato gli 85 punti 😱) dove i mercati globali si sono mossi in base alle notizie dei media sulla scoperta di un possibile vaccino. 
💻🛢️ Le uniche aziende che hanno retto bene in tutto questo trambusto sono state quelle informatiche (performance +30%) e quelle dei beni superflui (performance +24%), il settore peggiore e' stato quello energetico con un -37% seguito da quello finanziario -11%.

🧸📉 Considerando che nel 2020 abbiamo vissuto un bear market ed una recessione (PIL Eurozona -8%), il bilancio finale dei miei obiettivi e' da ritenersi comunque positivo. ☺️

🥁 Rush finale con un po' di numeretti...🕵️

PAC ETF:

AZIONI:

📌 NOTA: Lo stocks wallet e' in perdita del 8% circa, ma l'attenzione del sottoscritto e' focalizzata sul crescente aumento dei dividendi/cedole incassati annualmente.
💪🏻🤕 Questi 12 mesi hanno messo a dura prova il mio portafoglio, scoprendo i punti di forza ed i punti deboli che, con l'anno nuovo, dovro' rivedere e correggere. 😉

Concludo nel ricordare ai lettori che non voglio assolutamente battere il mercato ma bensi' creare una rendita passiva in aumento nel tempo. 😎

Sogni d'oro...💤

Sintesi Dicembre 2020

Buonasera sognatori,
di seguito il riepilogo mensile:

💰 ENTRATE (al netto delle tasse)
-11/12 incassata cedola AZIONE: EXXON MOBIL (gain = 3,61€);
-17/12 incassato dividendo ETF: SOURCE US ENERGY MLP (gain = 4,85€);
-17/12 incassata cedola AZIONE: ROYAL DUTCH SHELL CLASS B (gain = 6,56€);
-23/12 incassato dividendo ETF: ISH DJASIA SELECTDIV (gain = 8,78€);
-23/12 incassato dividendo ETF: ISH CORE FTSE 100 (gain = 2,32€);
-23/12 incassata cedola AZIONE: ENAGAS (gain = 10,47€);
-29/12 incassata cedola AZIONE: COCA COLA (gain = 2,74€);
-30/12 incassata cedola AZIONE: TELEFONICA (gain = 15,35€);
-31/12 incassato dividendo ETF: VAN FTSE EU ETF EUR (gain = 14,55€);
-31/12 incassato dividendo ETF: VAN FTSE EM MA USD (gain = 18,91€); 
-31/12 incassato dividendo ETF: VAN FTSE ALL USD (gain = 40,52€).
 
💸 USCITE
-07/12 acquistate n°7 azioni SPDR BARCL 0-5Y US HI YLD BOND (pdc = 38,030€);
-07/12 acquistate n°32 azioni GLAXOSMITHKLINE PLC (pdc = 15,815€).

💭 CONSIDERAZIONI
Le entrate percepite questo mese ammontano a 128,76€.

🗑️ Piccolo acquisto sul fronte obbligazionario...SPDR Bloomberg Barclays 0-5 Year U.S. High Yield Bond UCITS (ISIN: IE00B99FL386, TER: 0.40%) strumento finanziario che mira a replicare l'andamento di un indice composto da 500 obbligazioni societarie U.S.A. ad alto profitto di breve termine (3-5 anni). Il dividendo e' semestrale ed il rendimento e' poco piu' del 5% lordo all'anno. Investo in una asset class rischiosa ma con un ETF diversificato internamente si limita il peso di eventuali default di aziende emittenti, inoltre, i "junk bond" hanno un basso rischio di tasso (la scadenza e' di breve durata) ma sono correlati positivamente con il mercato azionario (alta volatilita').

🛒💊 Al portafoglio azionario si aggiunge una nuova posizione: GLAXOSMITHKLINE PLC  (ISIN: GB0009252882) azienda che ha perso circa il 25% del suo valore dai massimi di gennaio (quotazione ai minimi da 5 anni). Societa' del settore farmaceutico con crescita futura del 4% circa, debiti ed interessi ben coperti dal flusso di cassa e dividendo (Yield 5,77%) ampiamente sostenibile con payout ratio del 62% (coperto dagli utili).
Vado a rimpolpare un'area conservativa che attualmente occupa circa l'8% del mio portafoglio. 👍

🤔 Questo ultimo mese dell'anno mi ha fatto riflettere ancora una volta sulla condizione che stiamo vivendo...continuo a credere che i mercati finanziari siano fuori controllo, le azioni vengono scambiate a prezzi molto alti (solo una manciata di societa' risultano sottovalutate) e la distanza tra l'economia reale (viviamo una recessione) ed il compartimento finanziario si stia ampliando sempre di piu'; e' abbastanza normale per periodi di tempo limitati, ma alla fine la situazione economica reale ed i mercati azionari, dovrebbero allinearsi...quindi, aspettiamoci correzioni. 👎🏻📉
🏎️ Alcune aziende in portafoglio non hanno distribuito il dividendo e questa condizione in un portafoglio come il mio basato sull'incasso costante delle cedole e' inaccettabile, quindi, cerchero' di sfruttare al massimo questo rally dei mercati per chiudere tali posizioni (ovviamente se queste azioni dovessero ritornare vicino al prezzo medio di carico). 🚮

📰 Per approfondire quanto detto fino ad ora, vi lascio il link di un articolo del premio Nobel R.Shiller - "Il significato delle quotazioni delle azioni alle stelle".

Sogni d'oro...💤